Институциональная экономика: теория и практика: Учебно-методическое пособие. Теории контрактов Реляционная теория контракта

Цель – ознакомить с теорией контрактов, с классификацией и видами контрактов

Перечень основных понятий: контракт, классический, неформальный, имплицитный контракт

1. Понятие контракта. Контрактная природа экономических отношений.

2. Типы контрактов.

3. Специфичность активов и типы контрактов.

4. Управление контрактными отношениями.

1. Понятие контракта. Контрактная природа экономических отношений.

В новой институциональной экономической теории контракт (договор) рассматривается как разновидность институционального соглашения. В терминах последнего контракта можно определить следующим образом:

Контракт – это совокупность правил, структурирующих в пространстве и во времени обмен между двумя (и более) экономическими агентами посредством определения обмениваемых прав и взятых обязательств и определения механизма их соблюдения.

2. Типы контрактов.

Из принятого определения контракта становится очевидным, что одним из решающих условий заключения соглашения является наличие механизма принуждения к его выполнению. От выбора механизма принуждения и соответствующего гаранта контракта зависит способ разрешения конфликтных ситуаций, возникающих в процессе обмена. Данная характеристика может быть положена в основу типологии контрактов, опирающейся на трехзвенную классификацию юридических концепций контракта Я. Макнейла, в основе которой лежит деление контрактного права на классическое, неоклассическое и «отношенческое». (Заметим, что рассматриваемый в данном подразделе материал относится скорее к англосаксонской юридической практике, базирующейся на нормах прецедентного права).

В рамках классического контрактного права процесс обмена может быть облегчен путем увеличения дискретности и «презентативности» соглашений. Под презентативностью понимается желание как можно полнее описать будущую ситуацию с позиций ее сегодняшнего понимания. Подобная договорная практика подразумевает, что все относящиеся к делу изменения, требующие адаптации, заранее описываются, и рассчитывается вероятность различных сценариев развития ситуации. Фактически речь идет о заключении полного формализованного контракта.

Формализованными называются контракты, в которых четко прописаны правила, структурирующие обмен (предмет соглашения, набор прав и обязанностей контрагентов, а также способ урегулирования конфликтов и механизм принуждения к исполнению взятых обязательств).

В условиях полноты контракта можно выделить ряд существенных характеристик контрактных отношений. Во-первых, личные качества участников такого взаимосогласованного обмена не влияют на его условия, т.е. необязательным является соответствие сторон друг другу. Во-вторых, после тщательного определения сути соглашения стороны, осуществляющие обмен, в первую очередь руководствуются юридическими нормами и формализованными условиями договора. В-третьих, точно определяются средства преодоления трудностей с реализацией контракта. Разрешение споров, возникающих между участниками подобных соглашений, может происходить в гражданском суде. Строго говоря, услуги третьей стороны в этом случае необходимы лишь для обеспечения достоверности угрозы наказания, поскольку решение суда изначально очевидно. Если понятно, что один из контрагентов нарушил условия договора, отношения с ним сразу же прерываются, т.е. трансакция самоликвидируется. Вот почему подобные контракты можно считать самовыполняющимися.

Классический контракт является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство.

Неоклассическая модель контрактации используется преимущественно при заключении долгосрочных контрактов, неизбежно содержащих пробелы, т.е. являющихся неполными.

Перечислим возможные причины неполноты контракта.

Положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за ограничений лексического аппарата.

Контрагенты, ввиду ограниченной рациональности, часто упускают из виду важные перемены, относящиеся к выполнению контракта, особенно если они не могут с легкостью оценить влияние этих переменных на реализацию контракта.

В подавляющем большинстве случаев стороны действуют в условиях структурной неопределенности, т.е. не могут знать вероятности наступления будущих событий.

Выявление всей относящейся к делу информации, известной одной из сторон или неизвестной никому из участников контракта, приводит к увеличению выгод одной или обеих сторон, однако увеличивает также предконтрактные трансакционные издержки поиска информации и ведения переговоров, на которых рациональные агенты склонны экономить.

Стороны могут счесть более выгодным не раскрывать друг другу информацию, что приведёт к увеличению индивидуального выигрыша одного из контрагентов.

Стороны могут намеренно заключать неполные контракты, перекладывая издержки по дополнению контракта на третью сторону.

Соответственно, если рассматривать неполноту контракта как альтернативу идеальной полноты, то можно трактовать её как следствие радикальной неопределённости, состоящее в невозможности учёта всех происходящих в будущем событий и структуризации на этой основе взаимоотношений между экономическими агентами. Если же принять за рабочее определение функциональной полноты, то контракт будет являться неполным или содержать пробелы, когда выполнение условий контракта будет оставлять нереализованными выгоды от обмена при учёте информации, доступной контрагентам и судьям в момент осуществления сделки.

Неоклассический контракт является неполным, предполагает непрерывность отношений сторон при возникновении конфликтной ситуации до завершения сделки. Гарант выполнения контракта – третья сторона.

Отношенческий контракт является неполным, предполагает длительное сотрудничество сторон. Гарант выполнения контракта – один или оба контрагента.

Он применяется при достаточно тесном взаимодействии контрагентов, которые предпочитают решать свои споры, не прибегая к помощи третьей стороны. Это будет сделано по ряду причин. Во-первых, обращение к внешнему арбитру, скорее всего, пошатнет доверие сторон друг к другу. Во-вторых, с увеличением сложности используемых активов и других характеристик сделки во всех нюансах не сможет разобраться даже квалифицированный эксперт. Многие относящиеся к осуществлению обмена переменные оказываются неверифицируемыми третьей стороной. В-третьих, заключаемые в таких условиях контракты являются неполными, с большой неформализованной составляющей, при их выполнении стороны основываются не столько на пунктах, написанных на бумаге, сколько на опыте всех предыдущих отношений. Поэтому третья сторона при разрешении спора сможет только догадываться об истинных намерениях партнеров, и такие догадки в данных условиях с высокой вероятностью окажутся неверными.

3. Специфичность активов и типы контрактов.

Выбор контрагентами того или иного типа контракта зависит от характеристик осуществляемых трансакций. Первой характеристикой является уровень неопределенности. Собственно неопределенность не есть неотъемлемый атрибут трансакции, она скорее представляет собой характеристику внешней среды. Однако при рассмотрении уровня неопределенности как параметра осуществления трансакций необходимо выявить, во-первых, основной источник неопределенности и, во-вторых, поддается ли она структурированию, т.е. могут ли экономические агенты ожидать наступление будущих событий с некоторой вероятностью или они действуют в условиях радикальной неопределенности.

Невозможность оценки всех будущих событий усугубляется неожиданностями, связанными с реакцией партнеров на экзогенные шоки, например, изменение рыночной конъюнктуры. Стороны соглашения не только не способны сделать предложения о вероятности и направлении изменений, но и определить, насколько оппортунистически поведет себя контрагент.

Вторая характеристика трансакций – степень специфичности активов, являющихся объектом соглашения или ресурсов, использование которых связано с выполнением контракта.

Специфическим называется актив или ресурс, приобретающий особую ценность в рамках данных контрактных отношений.

Это означает, что степень специфичности определяется в соответствии с возможностью перепрофилирования ресурсов или активов для использования в альтернативных целях или в отношениях с другими партнерами без потерь в производственном потенциале.

Мы будем выглядеть неспецифические, малоспецифические и идиосинкратические ресурсы и активы. Если доход от использования ресурса не превышает величины альтернативных издержек, то этот ресурс может рассматривается как ресурс общего назначения (неспецифический). Если альтернативные издержки использования ресурса меньше извлекаемого из него дохода, но больше нуля, то это – малоспецифический ресурс. Наконец если альтернативные издержки пренебрежимо малы или равны нулю, то ресурсы становится идиосинкратическим.

Для лучшего понимания рассмотрим различные формы специфичности активов: специфичность местоположения, специфичность физических активов, специфичность человеческих активов, специфичность целевых активов.

Использование специфических ресурсов и активов повышает не только сложность контрактных отношений, но также влияет на их длительность путем увеличения взаимозависимости контрагентов.

Третьей характеристикой, влияющей на выбор типа контракта, является частота трансакций. Для того чтобы издержки по созданию и поддержанию сложных механизмов управления были оправданы, необходима повторяемость трансакций, при которой возникает положительный эффект от масштаба. Можно выделить три уровня частоты сделок: разовые, случайные (или спорадические) и регулярные (или непрерывные).

Итак, в условиях радикальной неопределенности выбор механизма управления контрактными отношениями будет зависеть от частоты трансакций и степени специфичности используемых ресурсов.

4. Управление контрактными отношениями.

Одним из критериев повышения эффективности контрактных отношений является минимизация трансакционных издержек. Для достижения этого результата необходимо подобрать для каждой трансакции соответствующую структуру управления. Эти структуры неодинаковы по затратам функционирования и возможностям обеспечения реализации сделок.

О. Уилбямс выделяет четыре типа структур управления контрактными отношениям: рыночную, трехстороннюю, двухстороннюю и одностороннюю.

Рыночное управление наиболее эффективно при реализации трансакций, не требующих осуществления инвестиций в специфические активы. В этом случае защитой от оппортунистического поведения является легкость прерывания отношений. Если предлагается регулярное повторение сделок, то стороны, проанализировав свой собственный опыт, могут принять решение о продолжении отношений либо о смене партнера с минимальными издержками. При случайных сделках ориентиром в выборе партнера служит его репутация на рынке данной продукции. В этих условиях цены выполняют доминирующую роль в обеспечении координации, контроле и стимулировании, что характерно для конкурентоспособного рынка.

Дополнительным средством снижения риска проявления оппортунизма является угроза наказания недобросовестного партнера путем наложения штрафов и иных санкций, применяемых судебными органами. Для этого на предконтрактной стадии необходимо тщательно определить суть соглашения и средства преодоления трудностей с его реализацией, что сравнительно легко при простых обменах стандартными товарами.

Трехстороннее управление необходимо при осуществлении разовых трансакций, эффективность которых повышает от использования специфических активов, что предопределяет важность непрерывности отношений. Снижение угрозы расторжения договора требует поиска других форм предотвращения оппортунистического поведения.

Для осуществления регулярно повторяющихся трансакций, требующих инвестирования в специфические активы, оправдана разработка специализированных структур управления: двусторонней, при которой сохраняется автономность участников сделки, и объединенного управления, предполагающего перенос трансакций с рынка в границы фирмы, где они реализуются на основе административных решений. В этих условиях значение соответствия взаимодействующих сторон друг другу становится доминирующим и прекращение трансакций из-за возникновения спора будет связано с запретительно высокими издержками.

Формы эффективного управления трансакциями в зависимости от специфичности активов и частоты сделок представлены в табл. 4

Таблица 4

Формы эффективного управления трансакциями

	Неспецифические (активы общего назначения)	Мало-специфические	Высоко-специфические (идеосинкратические)
Случайные	Рыночное управление (классический контракт)	Трехстороннее управление (неоклассический контракт)	Трехстороннее управление (неоклассический/отношенческий контракт)
Регулярные	Рыночное управление (классический контракт)	Двустороннее управление (отношенческий контракт)	Одностороннее управление (отношенческий контракт)

Вывод

Контракты представляют собой правила, «обслуживающие» (т.е. координирующие) различные обмены. Наиболее распространенной формой являются рыночные обмены, однако в целом разнообразие видов обменов гораздо шире. Обменом мы будем называть перераспределение прав собственности на те или иные блага между двумя или большим числом агентов. Такое перераспределение сопряжено с принятием решений его участниками. Результаты перераспределения прав собственности (обмена), очевидно, зависят от того, как, при каких условиях принимают решения его участники. Эти условия, или ситуации принятия решений, важно различать по признакам избирательности и симметричности. По признаку избирательности все множество обменов можно подразделить на избирательные – те, где субъекты имеют возможность выбрать контрагента, предмет и пропорции обмена (в частности, цену), - и неизбирательные, где такая возможность отсутствует. По признаку симметричности обмены делятся на симметричные и асимметричные. В рамках первой группы возможности выбора одинаковы для сторон, в рамках второй группы – неодинаковы.

УМП включает краткий курс лекций по данной дисциплине. В соответствии с кредитной системой обучения студенты должны ознакомиться с лекционным материалом до занятия. На лекционном занятии преподаватель разъясняет вопросы, в диалоговом режиме разбирают неясные вопросы и рассматривают сложные и проблемные вопросы.

В конце лекций представлены вопросы для самоконтроля и самопроверки. Рекомендуется после изучения лекции проверить себя, ответив на эти вопросы.

Вопросы

1.Дайте определение понятию контракт

2. Назовите виды контрактов

3.Дайте им характеристику

4. Укажитеситуации, приведите примеры их применения

5. Дайте определение специфичности активов, симметричности, избирательности обменов

Литература

Институциональная экономика. Учебное пособие./ Под рук. Львова Д.С. – ИНФРА-М, 2001

Институциональная экономика. Новая институциональная экономическая теория / Под общ.ред. д.э.н. проф. А.А. Аузана – М.: Инфра-М, 200 с.

Олейник А.Н. Институциональная экономика: Учебное пособие – М.: ИНФРА-М, 2004 - 416 с.

Тарушкин А.Б. Институциональная экономика. Учебное пособие – СПб.: Питер, 2004 – 368 с.

Контракт двусторонняя (или многосторонняя) законная трансакция, в которой две стороны (или много сторон) согласились на определенные взаимные обязательства.

Основополагающими принципами контрактных обязательств являются: 1) свобода контракта, т. е. свобода заключения, определения содержания и формы контракта, свобода выбора контрагентов; 2) ответственность за выполнение контракта, т. е. нарушение условий контракта служит основанием для привлечения нарушителя к ответственности.

Классификации контрактов С правовой точки зрения выделяются следующие типы контрактов. 1. Контракт купли-продажи предполагает на основе соглашения передачу на постоянной основе прав собственности на соответствующий актив от одной стороны к другой. 2. Контракт найма существует в двух видах: контракт найма физического объекта (аренда) и контракт найма личной собственности.

С правовой точки зрения выделяются следующие типы контрактов. 3. Трудовой контракт подразумевает выполнение действий одного индивида (наемного работника) в соответствии с инструкциями другого (работодателя). 4. Кредитный контракт. Выделяется не во всех правовых системах.

Классификации контрактов с экономической точки зрения полные и неполные; классические, неоклассические и отношенческие; явные и неявные; обязывающие и необязывающие; формальные и неформальные; краткосрочные и долгосрочные; стандартные и нестандартные (комплексные); самовыполняющиеся и защищенные с помощью третьей стороны; индивидуальные и коллективные; контракты в условиях информационной симметрии и асимметрии; контракты с верифицируемой и неверифицируемой судами информацией; контракты, заключенные от собственного имени или по поручению,

Выделяются несколько важных параметров, по которым могут различаться контракты: 1) периодичность взаимодействия между экономическими агентами; 2) наличие неопределенности; 3) степень специфичности ресурса, использование которого оговаривается в контракте; 4) механизм защиты контрактов; 5) срочность; 6) стандартность; 7) механизм возобновления и адаптации.

Классический контракт – это двусторонний контракт, основанный на существующих юридических правилах, четко фиксирующий условия сделки, предполагающий санкции в случае невыполнения этих условий и решение споров в суде.

Неоклассический контракт – это долгосрочный контракт в условиях неопределенности, когда невозможно заранее предвидеть все последствия заключаемой сделки

Сравнительная характеристика классического, неоклассического и отношенческого контрактов Характеристики контракта 1. Срок 2. Механизм пролонгации 3. Формализация 4. Механизм защиты 5. Стандартность 6. Полнота 7. Механизм адаптации Классический Неоклассический Отношенческий Краткосрочный Может быть долгосрочным Долгосрочный Отсутствует, самоликвидирующийся контракт Предполагается Имеется Формализованный Как правило, неформальный Защищен с помощью третьей стороны – суда Защищен с помощью третьей стороны – Самовыполняющийс специализированного я суда Стандартный Нестандартный Полный Неполный Отсутствует Имеется Неполный Имеется, играет важную роль

Условия классического контракта не зависят от особенностей контрагентов, соответствие сторон другу не имеет значения. Механизм адаптации в классическом контракте отсутствует, так как в противном случае он привел бы к избыточным издержкам. Формализованность контракта в первых двух случаях важна, чтобы при необходимости можно было обратиться в суд, но для классического контракта достаточно общих гражданских судов, а для неоклассического требуется арбитраж или специализированные суды.

В условиях отношенческого, самовыполняющегося контракта нецелесообразно обращаться к третьей стороне из-за риска прерывания трансакции, а значит, потери специфических активов. Споры решаются в ходе неформальных переговоров, двустороннего торга. Трудовые контракты являются одним из основных примеров отношенческих контрактов.

Механизмы, побуждающие или принуждающие к исполнению контрактных обязательств: обращение в случае нарушений в суд. договор о каких-то специальных процедурах, предназначенных для контроля за ходом исполнения сделки.

Разные контрактные формы подпадают под действие разных «регуляционных структур» . Механизмом, регулирующим простейшие контракты (их называют «классическими»), О. Уильямсон считает рынок; механизмом, регулирующим сложные контракты (их называют «отношенческими») - иерархическую организацию (фирму). В первом случае отношения между участниками носят краткосрочный и безличный характер, и все споры решаются в суде. Во втором, отношения приобретают длительный и персонифицированный характер, а споры начинают решаться путем консультаций и неформальных переговоров.

Вклад авторов теории контрактов в историю экономической мысли Представитель Основной труд Оливер Итон Уильямсон «Экономические институты капитализма» , 1985. Джозеф Юджин Стиглиц «Экономика государственного сектора» , 1997. Ян Родерик Макнил «Куда контракты? » («Whither Contracts? »), 1969.

Прежде чем приступить к анализу контрактов, дадим определение этого понятия.

Контракт – это юридически обязательное соглашение между двумя или несколькими лицами, в котором определяются действия, подлежащие исполнению с их стороны, и ответственность за выполнение или невыполнение этих действий.

Синоним слова «контракт» ‒ договор. Договор обычно содержит сведения о его участниках, изложение предмета, сущности сделки, обязательства договаривающихся сторон, условия осуществления договора, способы оплаты за предоставленные товары, работы, услуги, формы ответственности за невыполнение принятых обязательств, условия расторжения или продления договора, юридические адреса сторон. Договор скрепляется подписями полномочных представителей договаривающихся сторон и печатями. Существует множество видов договоров, определяемых их предметом, содержанием и тем, кто в них участвует.

Контракты представляют собой правила, координирующие различные обмены. Наиболее распространенной формой являются рыночные обмены. Обменом мы будем называть перераспределение прав собственности на те или иные блага между двумя или небольшим числом агентов. Такое перераспределение сопряжено с принятием решений его участниками. Результаты перераспределения прав собственности (обмена) зависят от того, как, при каких условиях принимают решения его участники. Эти условия, или ситуации, принятия решений важно различать по признакам избирательности и симметричности.

По признаку избирательности субъекты имеют возможность выбрать контрагента, предмет и пропорции обмена, а неизбирательные такой возможности не имеют.

По признаку симметричности возможности могут быть симметричными и асимметричными. В рамках симметричности возможности выбора одинаковы для всех сторон, а в рамках асимметричности – неодинаковы.

В новой институциональной экономической теории контракт рассматривается как разновидность институционального соглашения. В развитых странах контракты ‒ это норма взаимодействия агентов в экономической сфере и в других областях деятельности.

В рамках классического контрактного права процесс обмена может быть облегчен путем увеличения дискретности и «презентативности» соглашений. Под презентативностью понимается желание как можно полнее описать будущую ситуацию с позиций ее сегодняшнего понимания. Это значит, что все относящиеся к делу изменения, требующие адаптации, заранее оговариваются и рассчитывается вероятность различных сценариев развития ситуации.

Выделяют следующие виды контрактов:

1. Формальный контракт – контракт, в которых четко прописаны все правила соглашения, а также способ урегулирования конфликтов и механизм исполнения взятых обязательств (например, договор об открытии счета в банке).

Заключение полного контракта предполагает, что в нем могут быть зафиксированы все значимые параметры соглашения. В реальной жизни этот вид контракта заключить невозможно, так как в нем отсутствует такое качество, как предвидение.

В условиях полноты контракта выделяют несколько характеристик контрактных отношений.

1. Личные качества участников такого взаимосогласованного обмена не влияют на его условия, т.е. необязательным является соответствие сторон друг другу.

2. После определения сути соглашения стороны, осуществляющие обмен, в первую очередь руководствуются юридическими нормами и формализованными условиями договора.

3. Точно определяются средства преодоления трудностей с реализацией контракта. Решение споров, возникающих между участниками подобных соглашений, может происходить в гражданском суде. Услуги третьей стороны необходимы лишь для обеспечения достоверности угрозы наказания, поскольку решение суда изначально очевидно. Если становится ясно, что один из контрагентов нарушил условия договора, то отношения с ним сразу же прерываются, т.е. трансакция самоликвидируется.

2. Полный контракт (complete contract) можно охарактеризовать как «завершенный, т.е. выполненный, контракт». Это понятие ввели П. Милгром и Дж. Роберте. Они кратко описывают разные способы адаптации контракта к ограниченной рациональности, а также предлагают классификацию несовершенных контрактов.

3. Неполные контракты определятся следующими видами:

1. Точковые контракты характеризуются своей минимальной защищенностью, минимальной прописанностью.

2. Отношенческие, или реляционные, контракты. Понятие «отношенческий контракт» ввел О. Уильямсон. Отношенческие контракты, как и точковые, не прописывают всей цепочки последовательных действий. Они концентрируются на описании целей и принципов взаимодействия сторон.

3. Контракты найма. Они могут включать и контракты привлечения финансовых средств фирмы.

4. Имплицитные (безусловные) контракты. Имплицитный контракт отличается тем, что он не заключается. Предполагается, что человек просто обязан его выполнять, потому что так принято вести себя в обществе.

4. Классический контракт является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство.

Причины неполноты контрактов могут быть следующие:

Положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за ограничений лексического аппарата;

Контрагенты ввиду ограниченной рациональности часто упускают важные переменные, относящиеся к выполнению контракта, особенно если они не могут с легкостью оценить влияние этих переменных на реализацию контракта;

В большинстве случаев стороны действуют в условиях структурной неопределенности, т.е. не могут знать вероятности наступления будущих событий;

Выявление всей относящейся к делу информации, известной одной из сторон или не известной никому из участников контракта, приводит к увеличению выгод одной или обеих сторон, однако увеличивает также предконтрактные трансакционные издержки поиска информации и ведения переговоров, на которых рациональные агенты склонны экономить;

Стороны могут счесть более выгодным не раскрывать друг другу информацию, что приведет к увеличению индивидуального выигрыша одного из контрагентов;

Стороны могут намеренно заключать неполные контракты, перекладывая издержки по дополнению контракта на третью сторону.

5. Неоклассический контракт является неполным, предполагает непрерывность отношений сторон при возникновении конфликтной ситуации до завершения сделки. Гарант выполнения контракта – третья сторона.

6. Отношенческий контракт является неполным, предполагает длительное сотрудничество сторон. Гарант выполнения контракта – один или оба контрагента.

Таким образом, контракты различаются по степени полноты описания условий осуществления взятых обязательств и методу контроля за их исполнением. В этом смысле выделяют классический, неоклассический и отношенческий контракты.

Выделяют основные составляющие контракта:

1. Предмет контракта.

2. Размер возмещения, получаемого участниками за свои действия (вознаграждения, выгоды).

3. Правила и процедуры, которые используются сторонами в обусловленных контрактом действиях в будущем. Конфликты возможны даже при совсем не сложных контрактах. Их причины многообразны. Поэтому в контракте должны быть прописаны процедуры урегулирования конфликтных ситуаций: возмещение денег за некачественный товар, обращение в суд.

4. Ожидаемое поведение.

Структура контракта

1. Размер. Он может быть объективный (это размер по отношению к представлениям судебной инстанции) и субъективный (он связан с «эффектом богатства». Чем больше ваш капитал, тем меньшую долю в нем занимает сумма определенного контракта, благодаря чему субъективный размер контракта разный для участников).

2. Продолжительность. Контракты могут быть любой продолжительности.

4. Частота. Контракт может быть разовый и повторяющийся.

5. Формальность. Контракт бывает писаный и неписаный.

6. Реальное равенство или неравенство участников. Контракт не обязательно должен быть зафиксирован на бумаге. Существует множество стандартных контрактов, которые составляются в присутствии третьих лиц.

ЛЕКЦИЯ 5.

Как мы уже знаем институты (правила) делятся на формальные и неформальные. Источником правил является общество; далее они опускаются на уровень прав собственности и затем на уровень индивидуальных контрактов. Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, коренящуюся в структуре прав собственности (и механизмов их обеспечения); таким образом, набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, проистекают из структуры прав собственности.

Контракт, рассматриваемый экономической теорией, обладает такими чертами, как:

· простота;

· полнота;

· определенность.

Подобный контракт предполагает обмен точно определенным продуктом в ничтожно краткий промежуток времени. Но в современных сложных экономиках предметом контракта становится продукт с множественностью измерений и свойств, а обмен растягивается во времени. Из-за этой множественности измерений и свойств, начиная от физических характеристик до особенностей прав собственности на обмениваемый продукт, участники контракта должны договариваться о множестве условий. Более того, контракт, как правило, будет неполным в том смысле, что на протяжении срока действия контракта может возникнуть множество ранее неизвестных обстоятельств, которые (сознательно) должны быть оставлены сторонами контракта на усмотрение суда или какой-либо третьей стороны, уполномоченной разрешать споры (Анализ имплицитных (relational) и сложных контрактов, типичных для современного обмена, см. в статье Гольдберга (1976 ).

Контракты не только создают четко очерченные рамки, позволяющие получить эмпирические свидетельства о формах организации (и, следовательно, являющиеся основным эмпирическим источником для проверки гипотез об организации), но и ключом к тому, каким образом участники обмена будут структурировать более сложные формы организации. Иными словами, контракты отражают различные способы облегчения обмена - или через фирмы, через предоставление особых льгот, или другими, более сложными формами соглашений, лежащими в континууме от непосредственного обмена на рынке до вертикально интегрированного обмена. (За последние 15 лет опубликовано огромное количество работ в рамках теории Новой индустриальной организации, в которых содержится масса полезного для нас материала о различных видах организаций, возникающих для решения проблем сложного обмена, и о формах управления этими организациями. В частности, см. книгу Оливера Уильямсона Markets and Hierarchies (1975), которая положила начало научному анализу этих вопросов, и последующие работы, опирающиеся на нее). Сложное взаимодействие между институциональными ограничениями и развитием организаций мы будем рассматривать на последней лекции.

Но не стоит забывать: хотя явно выраженные правила представляют для нас основной источник эмпирических материалов для изучения состояния экономик в разных условиях, однозначность связи между правилами и состоянием экономик весьма ограниченна. То есть неформальные нормы, правила и механизмы принуждения к исполнению совместно определяют набор альтернатив и результаты сделанного выбора. Поэтому если мы будем принимать во внимание только формальные правила, то мы придем к ошибочным, часто уводящим в сторону заключениям о связи между формальными ограничениями и состоянием экономики.

5.1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт». Классификация контрактов

Понятие «контракт» занимает центральное место в институциональной экономической теории. Посредством контракта осуществляется пере­дача прав собственности на блага.

Контракт в юридическом смысле - это соглашение, договор, устанавливающий гражданские права и обязанности сторон и ого­варивающий сроки действия соглашения. Под контрактом понима­ются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, и документ, в котором изложено содержание контракта, заключен­ного в письменной форме. Те формы контракта, которые известны сейчас, - это сравнительно недавнее явление. Контракты как обя­зывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI веке. Центральное значение для эффективного использова­ния ресурсов имеет принцип свободы контракта, который означает в том числе и право не заключать контракт: никто не может заста­вить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобода заключения контракта позволяет частному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое ценит его наиболее высоко. Принцип свободы договора - это одно из основных начал российского граж­данского законодательства (ст. 1 ГК РФ).

Контракты в экономической теории рассматриваются не только как чисто рыночные договоры, господствующие на рынке совершенной кон­куренции, но и как «отношение», которое стороны стремятся поддер­живать. Впервые подход к контрактам как к отношениям был предло­жен Ойгеном фон Бем-Баверком (ещё в 19 в. Он высказал идею о том, что обмен товарами или услугами (сделака) – это фактически обмен пучками прав собственности) .

Институциональная экономическая теория старается объяснить мно­гообразие форм контрактных отношений на основе различий трансакционных издержек и деловой практики при стремлении экономических агентов снизить уровень этих издержек.

Проблема контрактов и связанных с ними трансакционных издер­жек основывается на формировании формальных и неформальных пра­вил, которые эти издержки снижают (или наоборот увеличивают), что создает основания для возникновения проблемы полноты и неполно­ты контрактов. Источником правил является общество, далее они опу­скаются на уровень прав собственности и затем на уровень индивиду­альных контрактов.

Контракты отражают структуру стимулов и антистимулов, кореня­щуюся в структуре прав собственности и механизмов их обеспечения. Таким образом, набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, зависят от структуры прав собственности.

Если бы стороны сделки могли заключить полный (англ. complete) контракт, который четко определял бы, что должна делать каждая сто­рона при любых обстоятельствах, и распределял издержки и выгоды при любых случайностях, а также предусматривал санкции в случае неисполнения обязательств одной из сторон, то никаких проблем с ре­ализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Одна­ко требования к полному контракту очень строгие, а значит, практиче­ски невыполнимые.

Причины неполноты контрактов:

Ограниченность предвидения человека, который не может предусмо­треть все непредвиденные обстоятельства;

Издержки осуществления расчетов и переговоров при заключении контрактов;

Неточность и сложность языка, которым написаны контракты;

Определенная деятельность или информация, оказывающая суще­ственное влияние на выгоду, которую получают стороны, может ока­заться не наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся провер­ке в суде. Поэтому стороны при заключении контрактов оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время для вне­сения изменений.

Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно создают проблему не­совершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность постконтрактного оппортунизма. Поэтому когда стоит выбор между более или менее полным контрактом, то при подготовке этого контракта всег­да достигается некий компромисс между защитой от оппортунистиче­ского поведения, с одной стороны, и способностью гибко приспосабливаться к меняющимся обстоятельствам - с другой.

Описанные выше причины неполноты контракта можно опреде­лить одним понятием - «ограниченная рациональность» экономиче­ских агентов, которое ввел в научный оборот Г. Саймон, утверждав­ший, что разум человека - это ограниченный ресурс и его также нужно экономить.

Хозяйственная практика выработала три основных типа контракта, каждый из которых имеет определенные свойства и свою преимуще­ственную область применения.

Таблица 5.1 Основные типы контрактов

1. Классический контракт носит безличный характер, и его отличи­тельной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов («если... то» от англ. «if …it»). Поэтому все возможные будущие события сводятся в нем к настоящему моменту. В классическом контракте не имеет значения личность контрагента - его участником может быть лю­бой. Классический контракт тяготеет к стандартизации. Записан­ные условия сделки имеют в нем перевес над устными, основной ак­цент делается на формальных документах. С выполнением сделки он прекращает существование. Способ организации сделки - рынок. Контракт носит двусторонний характер: четко оговариваются санк­ции за нарушение контракта, а все споры по нему решаются в суде. В основе этого типа контракта лежит классическое договорное пра­во. Примером классического контракта могут служить контракт на поставку или контракт на покупку.

Неоклассический контракт - это долговременный контракт в усло­виях неопределенности. Не все будущие события могут быть огово­рены в качестве условий при его подписании. Оптимальную адап­тацию к некоторым событиям невозможно предвидеть, пока они не произойдут. Поэтому участники такого контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решение которой обязуются вы­полнить в случае наступления неоговоренных в контракте событий, поэтому контракт приобретает трехсторонний характер. Споры по нему решаются не судом, а органами арбитража. Способ организа­ции сделки при неоклассическом контракте - гибридная (смешан­ная) форма. Примером неоклассического контракта может служить трудовое соглашение.

Гибридная форма сделки - это специализированный способ органи­зации сделки (governance structure), сочетающий в себе как элементы рынка, так и иерархии (или планирования и административного управ­ления), применяющийся в условиях достаточно сильной двусторонней зависимости контрагентов и предполагающий достижение компромис­са между интенсивностью стимулов и возможностью приспособления к непредвиденным обстоятельствам. Понятие «гибридной формы сдел­ки» предложил О. Уильямсон.

В качестве примеров гибридных форм сделки можно привести:

Долгосрочные контракты (на 30 и более лет), заключаемые, к приме­ру, между электростанцией и угледобывающей станцией;

Эксклюзивные дилерские контракты - соглашения о том, что поку­патель будет покупать весь товар данного типа только у одного про­давца и воздерживаться от покупки конкурирующих товаров;

Связанные продажи (англ. tie-in sales), при которых продажа организуется таким образом, что покупатель не может приобрести нужные

ему товар и услуги, не приобретая чего-либо еще у данного произво­дителя. Например, продажа продукции через сеть эксклюзивных ди­леров вынуждает потребителей приобретать дополнительные услу­ги в этой же сети;

Франчайзинг - контракт, предоставляющий независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизне­са материнской компании на определенный срок (обычно на 20 лет, а в России - на 15 лет). За это право инвестор платит первоначаль­ный взнос и роялти (royalty), т. е. компенсацию за использование патентов, авторских прав, природных ресурсов и других видов соб­ственности, выплачиваемую в виде процента от стоимости продан­ных товаров и услуг, при производстве которых использовались па­тенты, авторские права и др.

3. Отношенченский (имплицитный (implicit contract), или обяза­тельственный), контракт) используется в условиях долговремен­ных, сложных, взаимовыгодных отношений между сторонами. Обо­юдная заинтересованность в продолжении отношений здесь играет решающую роль. Дискретность отношений, присущая двум преды­дущим формам контрактов, здесь полностью исчезает - отношения становятся непрерывными. Неформальные условия имеют перевес над формальными пунктами, иногда договор вообще не оформляется в виде документа. Личность участников здесь приобретает решающее значение. Поэтому споры разрешаются не путем обращения к фор­мальному закону или авторитету третейского лица, а в ходе нефор­мальных переговоров, двустороннего торга, обычно требующего об­ращения к вышестоящему в иерархии административному звену этой же организации. Нормой, на которую ссылаются стороны, служит не первоначальный контракт, а все отношение в целом. Примером такого типа контракта может служить так называемый психологи­ческий контракт, основу которого составляют вопросы организа­ционной культуры и мотивации работника, связанные с обязатель­ствами долгосрочной заботы о сотруднике (к примеру, продвижение по службе, конкурентная зарплата и т. д.) со стороны работодателя, и ожидание в обмен на лояльность добросовестной работы нанима­емого работника.

Однако иерархия имеет свои недостатки, которые связаны со сле­дующими издержками:

У менеджеров внутренних подразделений более слабые стимулы к максимизации прибыли (снижению издержек, повышению каче­ства, к инновациям);

В рамках иерархии появляются значительные бюрократические из­держки.

Согласно К. Менару, можно выделить четыре основных фактора, определяющих различия между типами контрактов.

1. Срок действия контракта. Продолжительность контракта, как пра­вило, связана с основными характеристиками сделки. Чем более специфичны инвестиции, чем большее значение имеет непрерыв­ность сделки, тем более длительным будет срок, на который заклю­чается контракт.

2. Степень полноты контракта в отношении переменных, которые опре­деляют адаптацию к непредвиденным обстоятельствам: цен, качества, количества, штрафных санкций. Проведенные эмпирические иссле­дования показали, что степень полноты контракта возрастает с уве­личением специфичности ресурсов и уменьшается по мере увеличе­ния неопределенности. Это означает, что достигается определенный компромисс между гарантиями, потребность в которых возрастает

с увеличением зависимости, и гибкостью, которая требуется из-за меняющихся условий реализации сделки.

3. Стимулы, т. е. механизмы, использующиеся в контрактах, которые можно свести к следующим категориям: сдельная оплата труда, по­часовая оплата труда, распределение акций между работниками, до­ход на активы, выплачиваемые собственникам, и рента, которая де­лится между участниками совместного проекта.

4. Процедуры принуждения к исполнению контракта.

Каждой контрактной форме соответствует специфический меха­низм управления договорными отношениями.

1. Безличный рыночный механизм. Подходит к одноразовым и повто­ряющимся сделкам по поводу стандартных товаров.

2. Арбитраж. Распространяется на нерегулярные сделки по поводу то­варов средней и высокой степени специфичности.

3. Двусторонняя структура управления. Это тип характерен для отношенческих контрактов. Сфера применения такого механизма управ­ления - регулярные сделки по поводу товаров средней степени спе­цифичности.

4. Унитарное управление (иерархия). Отношения между участника­ми договора регулируются прямыми командами и приказами, а не рыночными сигналами.

Итак, все типы контрактов отличаются той ролью, которую игра­ет в них цена, степенью специфичности ресурсов, которые являются предметом сделки, а также наличием специальных гарантий выполне­ния обязательств, закрепленных в контракте. Эти характеристики кон­трактов и альтернативных способов организации сделки можно пред­ставить в виде следующей таблицы.

Таблица 5.2

Типы контракта и альтернативные способы организации сделки

Тип контракта	Цена(Р)	Специфичность ресурса (к)		Способ организации сделки
Классиче­ский	Решающая роль в стиму­лировании, координации и контроле	k = 0 ресурс общего назначения	s = 0 гарантии не нужны	Рынок
Тип контракта	Цена(P)	Специфичность ресурса (к)	Гарантии исполнения контракта (s)	Способ организации сделки
Неоклас­сический	Играет важ­ную роль, но ограниченную специфично­стью ресурсов	k > 0 средняя степень специфичности ресурса	s ≠ k гарантии применять слож­но	Смешанные или гибрид­ные формы
Отношенческий (импли­цитный)	Не играет существенной роли	k - значитель­ная величина ре­сурс высокоспе­цифичный или уникальный	s = k исполнение контракта полностью гарантировано	Иерархия или формаль­ная организа­ция

Действие такого контракта основано на отношениях доверия между сторонами. Явные условия договора только наброски, так как есть неявное условия и договоренности, которые определяют поведение сторон. Примером реляционного контракта может быть «Комплексная форма соглашения», США (Integrated Form of Agreement -IFoA) - разработана для Саттер проектов (Sutter Health projects) в области здравоохранения в Калифорнии и используется некоторыми другими поставщиками медицинских услуг.

Вопросы для повторения

1) Как институциональная среда влияет на выбор контрактных форм?

2) С какого рода проблемами, вызванными ассиметричной информацией, сталкиваются страховые компании? Как их можно решить с помощью изменения форм заключения контракта?

3) Какие основные причины заключения неполных контрактов изучаются в рамках теории контрактов?

1) Институциональная экономика: Гл. 1.4. Теория оптимального контракта: моделирование контрактных отношений (С. Соссье): Учебник / Под ред. А.Н. Олейника. - М.: ИНФРА - М, 2005. - 704 с.

2) Олейник, А. Тюремная субкультура в России: от повседневной жизни до государственной власти / А. Олейник. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 418 с.

3) Олейник, А. «Бизнес по понятиям»: об институциональной модели российского капитализма / А. Олейник // Вопросы экономики. - 2001. - №5. - С. 4-25.

4) Смотрицкая, И. Институт контрактных отношений на рынке государственных заказов / И. Смотрицкая, С. Черных // Вопросы экономики. - 2008. - №8. - С. 108-118.

5) Тамбовцев, В.Л. Введение в экономическую теорию контрактов / В. Л. Тамбовцев. - М.: ИНФРА-М, 2004. - 144 с.

6) Шаститко, А. Достоверные обязательства в контрактных отношениях / А. Шаститко // Вопросы экономики. - 2006. - №4. - С. 126-143.

7) Юдкевич, М.М.Основы теории контрактов: модели и задачи: Учеб. Пособие / М.М. Юдкевич, Е.А. Подколзина, А.Ю. Рябинина. - М.: ГУ ВШЭ, 2002. - 352 с.

3.5. Новая экономическая история

План изучения:

1). Сущность новой экономической истории.

Новая экономическая история - это концепция институтов и институциональной динамики, объясняющая закономерности развития человеческого общества.

В составе институтов Д. Норт выделяет три главных составляющих:

а) неформальные ограничения (традиции, обычаи, социальные условности);

б) формальные правила (конституции, законы, судебные прецеденты, административные акты);

в) механизмы принуждения, обеспечивающие соблюдение правил (суды, полиция и т. д.).

Неформальные институты складываются спонтанно, без чьего-либо сознательного замысла, как побочный результат взаимодействия множества людей, преследующих собственные интересы.

Согласно Д. Норту, существует два основных источника институциональных изменений:

1) сдвиги в структуре относительных цен. Технический прогресс, открытие новых рынков, рост населения - все это ведет либо к изменению цен конечного продукта по отношению к ценам факторов производства, либо к изменению цен одних факторов по отношению к ценам других. Под влиянием таких изменений некоторые из прежних форм организационного и институционального взаимодействия становятся невыгодными, и экономические агенты начинают экспериментировать с новыми формами.

2) идеология. Под идеологией он понимает субъективные модели, через призму которых люди воспринимают и оценивают окружающий мир. Идеологические пристрастия также не свободны от влияния экономических расчетов: чем больше прибыльных возможностей блокирует чья-либо субъективная картина мира, тем сильнее стимулы к ее пересмотру.

Отсутствие институциональных изменений означает, что никто из агентов не заинтересован в пересмотре действующих «правил игры».