Альфа банк заявление на расследование платежа. Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

21.04.2024

Составление письма об уточнении назначения платежа происходит тогда, когда сотрудники организаций обнаруживают ошибку или неточность в уже исполненном платежном поручении. Данное письмо является не просто частью деловой корреспонденции, оно относится к первичной документации фирмы.

ФАЙЛЫ

Когда и какие возникают ошибки

Ошибки в платежках между контрагентами допускают составители , т.е. работники бухгалтерских отделов. При этом неверные данные могут быть в самых разных пунктах документа: например, неправильно указывается номер договора, по которому происходит перечисление денежных средств, ошибочно пишется цель платежа или, бывает, выделяется НДС там, где его выделать не нужно и т.д.

Исправить это можно в одностороннем порядке, направив партнеру письмо об уточнении назначения платежа.

При этом вторая сторона не обязана высылать уведомление о получении данного послания, но удостовериться в том, что письмо получено, лишним не будет.

Можно ли оспорить новое назначение платежа

Обычно изменение параметра «Назначение платежа» происходит при взаимном согласии и без особых последствий. Но в некоторых случаях возможны осложнения. Например, если налоговая инспекция при проверке обнаружит такое исправление и посчитает его способом ухода от налогов, санкции со стороны контролирующего органа можно считать неминуемыми. Бывает, что трения о назначении платежа возникают и между контрагентами, особенно в части выплат по долгам и процентам. В большинстве случаев, для того, чтобы оспорить исправление, опротестовывающей его стороне придется обратиться в судебную инстанцию, при этом гарантий выигрыша дела никто не даст, поскольку такие истории всегда имеют множество нюансов.

Важное условие, необходимое для того, чтобы избежать возможных проблем, заключается о том, что сведения об изменениях в назначении платежа нужно в обязательном порядке передавать и в банки, через которые прошел платеж. Для этого достаточно всего лишь написать аналогичные письма в простой уведомительной форме.

Кто составляет письмо об уточнении назначения платежа

Данное письмо составляется со стороны компании, переведшей средства.

Обычно сам текст пишет специалист отдела бухгалтерии или иной сотрудник, уполномоченный на создание подобного рода корреспонденции и имеющий доступ к формируемым платежкам.

При этом документ в обязательном порядке должен быть подписан руководителем компании.

Как правильно написать письмо

Письмо об уточнении назначения платежа не имеет унифицированного образца, обязательного к применению, соответственно, писать его можно в произвольной форме или по шаблону, утвержденному в учетной политике фирмы. При этом есть ряд сведений, которые указывать в нем необходимо. Это:

название предприятия-отправителя,
его юридический адрес,
данные об адресате: название компании и должность, ФИО руководителя.
ссылку на платежное поручение, в котором была допущена ошибка (его номер и дату составления),
суть допущенной неточности
исправленный вариант.

Если неверно внесенных сведений несколько, то вписать их надо отдельными пунктами.

Все суммы следует вносить в бланк как цифрами, так и прописью.

При составлении письма важно придерживаться делового стиля. Это значит, что формулировки послания должны быть предельно четкими и корректными, а содержание довольно кратким — строго по делу.

Как оформить письмо

Как к информационной части письма, так и к его оформлению закон не предъявляет ровно никаких требований, поэтому писать его можно на простом чистом листе или на фирменном бланке организации, при этом допустимы как печатные, так и рукописные варианты.

Единственное правило, которое надо соблюдать неукоснительно: письмо должно быть подписано директором фирмы или уполномоченным на визирование подобной документации лицом.

Проштамповывать послание не обязательно, поскольку с 2016 года юридические лица по закону освобождены от необходимости это делать (при условии, что данное требование не прописано во внутренних нормативных актах компании).

Письмо нужно составлять как минимум в четырех экземплярах :

один следует оставлять себе,
второй передавать контрагенту,
третий в банк плательщика,
четвертый в банк получателя.

Все копии должны быть идентичны и заверены должным образом.

Как отправить письмо

Отправить такое письмо можно несколькими способами.

лично из рук в руки,
курьерской доставкой,
через почту России заказным письмом с уведомлением о вручении,
через интернет.

В случае отправки через интернет важно, чтобы предприятие имело официально зарегистрированную электронную цифровую подпись, хотя даже это не дает гарантии прочтения письма получателем.

Как и сколько хранить письмо

После отправления, все письма об уточнении назначения платежа необходимо зарегистрировать в журнале исходящей документации, а одну копию вложить в папку текущей «первички» фирмы. Здесь оно должно находиться период, установленных для такого рода документов законом или внутренними нормативно-правовыми актами компании, но не менее трех лет . После утраты актуальности и истечения срока хранения письмо можно передать в архив предприятия или утилизировать в порядке, прописанном в законодательстве.

Для этого нужно заполнить заявление на проведение расследования по исходящим платежам.

DOC 47 КБ DOC 76 КБ

Где взять бланки заявлений на проведение расследования?

Вы можете использовать бланки с нашего сайта:

DOC Бланк заявления на проведение расследования по платежам в рублях 47 КБ DOC Бланк заявления на проведение расследования для платежа в иностранной валюте 76 КБ

Сколько будет стоить проведение расследования?

Стоимость зависит от вашего тарифа. Уточнить сумму комиссии вы можете у своего персонального менеджера или по телефону в Центре Поддержки бизнеса.

Когда вернется платеж по заявлению о возврате платежа в рублях?

К сожалению, возврат платежа не гарантирован: если платеж уже зачислен получателю, то возврат средств возможен только по решению получателя.

Когда вернется платеж по заявлению на отзыв валютного платежа?

Почему после оформления заявления на проведение расследования по изменению назначения платежа в рублях платеж в интернет-банкинге не изменился?

Реквизиты в исполненном платеже не меняются. По заявлению на проведение расследования в банк получателя направляется уточнение назначения платежа.

Возможно ли проведение расследования по бюджетным платежам?

Расследование по бюджетным платежам невозможно. Но банк может направить в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП) извещение об уточнении информации о приеме к исполнению бюджетного платежа

DOC 17,9 КБ

Как изменить реквизиты бюджетного платежа?

Необходимо предоставить в Банк Заявление с нашего сайта:

DOC Бланк Заявления для направления в ГИС ГМП извещения об уточнении информации о приеме к исполнению бюджетного платежа 17,9 КБ

Почему при проведении валютного платежа сторонний банк снял комиссию из суммы перевода?

Для выяснения причины можете предоставить в Банк заявление на расследование с заполненным полем «Просим выяснить причину взимания банками дополнительной комиссии в размере». Стоимость услуги зависит от вашего тарифа.

DOC Бланк заявления на проведение расследования для платежа в иностранной валюте 76 КБ

Можно ли внести исправления в заполненное и подписанное заявление на проведение расследования?

Нет. Необходимо подготовить новое заявление.

Почему сумма валютного платежа дошла до получателя не в полном объеме?

Согласно международной практике проведения платежей, банки-посредники снимают свою комиссию за проведение платежа из суммы перевода. Чтобы доставить платежи в долларах США получателю в полной сумме, вы можете воспользоваться услугой «Гарантированное OUR», комиссия за которую списывается в соответствии с тарифами.

Как заполнить валютный перевод, чтобы он дошел до получателя в полной сумме, используя услугу «Гарантированное OUR»?

Чтобы доставить платежи в долларах США получателю в полной сумме, вы можете воспользоваться услугой «Гарантированное OUR», комиссия за которую списывается в соответствии с тарифами. Для выбора услуги при заполнении валютного перевода укажите в поле «Комиссии» - значение «OUR», в поле «Информация отправителя получателю» - кодовое слово /FND/ (указание «//» обязательно).

Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации - вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию - есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.

И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно.

Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены.

Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак.

Что необходимо знать о банковской информации

Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.

Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления . И их необходимо выдерживать.

Но об этом позже.

Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.

Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос.

Что необходимо писать в запросах к банкам

Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.

Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной.

После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.

8.1. Банком осуществляются следующие операции расследования банковских переводов:

изменение платежных инструкций;

отмена (возврат) платежных поручений;

подтверждение даты и суммы зачисления средств на счет бенефициара;

уточнение реквизитов по переводам в иностранной валюте, зачисленным на счета «Ностро»;

розыск средств, не поступивших на счета клиентов и (или) Банка из других банков;

расследование по суммам, списанным по счетам «Ностро».

Переписка по расследованиям хранится в деле согласно утвержденной номенклатуре в управлении международных расчетов. В случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, начальник (заместитель начальника) управления международных расчетов подписывает запросы (сообщения), опосредствующие операции расследования **слова исключены**.

8.2. Изменение платежных инструкций, отмена (возврат) платежных поручений, подтверждение даты и суммы зачисления средств по отправленным Банком банковским переводам (далее – расследование по отправленным переводам).

8.2.1. Расследование по отправленным переводам осуществляется на основании:

заявления клиента в письменной форме или переданного по системе «Клиент-банк» – по исполненным банковским переводам клиентов учреждений Банка;

запроса банка-корреспондента, переданного по системе СВИФТ, телекс, «Клиент-банк», – по исполненным банковским переводам банков-корреспондентов через их счета «Лоро»;

запроса (сообщения об отказе в исполнении банковского перевода) от банка-корреспондента, в котором открыт счет «Ностро», переданного по системе СВИФТ, – по неисполненным банковским переводам клиентов учреждений Банка и банков-корреспондентов через их счета «Лоро».

Не допускается одновременное изменение наименования бенефициара и его номера счета (в этом случае плательщик сначала отменяет первоначальное платежное поручение, а затем представляет новое платежное поручение).

Изменение даты валютирования на более раннюю (прошедшую) допускается:

по платежным поручениям клиентов (банков-корреспондентов) Банка при условии возмещения клиентом (банком-корреспондентом) всех расходов, связанных с изменением даты валютирования;

по собственным платежам Банка на основании решения @@@ заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов @@@ .

8.2.2. На основании заявления клиента, завизированного службой валютных операций учреждения Банка, ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

оформляет мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание вознаграждения;

осуществляет бухгалтерские проводки в соответствии с пунктом 9.7настоящей Инструкции;

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей @@@ , заверенное подписью начальника службы по расчетно-кассовому обслуживанию (лица, его замещающего) учреждения Банка @@@ .

@@@ При проведении расследования по переводам, отправленным отделением (ЦБУ), ответственный исполнитель отделения (ЦБУ), за которым закреплен счет клиента, на основании заявления клиента на проведение расследования, завизированного ответственным исполнителем отделения (ЦБУ), на которого возложены функции агента валютного контроля:

оформляет мемориальный ордер на списание вознаграждения;

осуществляет бухгалтерские проводки;

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей управления международных расчетов, заверенное подписью:

начальника отдела расчетов ЦБУ, начальника отдела по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц ЦБУ, подчиненного центральному аппарату – при обслуживании юридических лиц;

начальника операционного отдела ЦБУ, заведующего отделением – при обслуживании физических лиц. @@@

При изменении платежных инструкций либо отмене платежного поручения в текстовом сообщении указывается основание (причина) расследования (заявление клиента, ошибка ответственного исполнителя учреждения Банка). В случае проведения расследования по вине ответственного исполнителя учреждения Банка вознаграждение банка-корреспондента за проведенное расследование списывается с субкорреспондентского счета учреждения Банка для дальнейшего возмещения виновным лицом либо отнесения на расходы учреждения Банка (по решению руководителя учреждения Банка). **В случае проведения расследования по вине ответственного исполнителя ОПЕРУ или ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, вознаграждение банка-корреспондента за проведенное расследование относится на счет «До выяснения» с одновременным представлением ОПЕРУ (ЦБУ, подчиненнымцентральному аппарату Банка) документов банка-корреспондента, подтверждающих фактически понесенные расходы, для дальнейшего возмещения виновным лицом либо отнесения на расходы Банка (по решению руководителя ОПЕРУ, ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка)**.

**При изменении платежных инструкций либо отмене платежного поручения в белорусских рублях в пользу клиента банка-нерезидента (платеж через счета 1702) в текстовом сообщении дополнительно указывается:

БИК и наименование белорусского банка, через который был осуществленплатеж;

наименование и счет плательщика;

банк-получателя;

наименование и счет получателя;

дата и сумма платежа.**

8.2.3. Ответственный исполнитель отдела платежей на основании текстового сообщения учреждения Банка или запроса банка-корреспондента не позднее следующего банковского дня:

готовит запрос (сообщение) в банк-корреспондент, подписывает его у начальника (заместителя начальника) управления международных расчетов;

передает запрос (сообщение) в отдел СВИФТ для передачи банку-корреспонденту;

осуществляет контроль за исполнением запроса (сообщения) после его отправки;

при неполучении ответа в течение 5 банковских дней направляет повторный запрос банку-корреспонденту;

при получении ответа из банка-корреспондента направляет сообщение (при необходимости – после перевода на русский язык) в учреждение Банка по системе «Клиент-банк» или банку-корреспонденту (при подтверждении даты и суммы зачисления средств по отправленным Банком банковским переводам).

8.2.4. @@ В случае если при отмене платежного поручения средства возвращены клиенту отдельным банковским переводом, а также, если после направления запроса в банк-корреспондент об уточнении реквизитов получателя поступившего перевода, счет получателя кредитован по полученной учреждением Банка информации до получения уточнений из банка-корреспондента, ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка обязан уведомить по системе «Клиент-банк» отдел платежей о необходимости прекращения расследования @@ .

8.2.5. @@ При получении запроса от банка-корреспондента, в котором открыт счет «Ностро», о невозможности исполнения банковского перевода, ответственный исполнитель отдела платежей направляет текст запроса и сопроводительное письмо учреждению Банка по системе «Клиент-банк» для уточнения реквизитов платежа. Расследование осуществляется в соответствии с подпунктами8.2.2,8.2.3настоящей Инструкции @@ .

8.3. Изменение платежных инструкций, отмена (возврат) платежных поручений, подтверждение даты и суммы зачисления средств по банковским переводам, зачисленным на счет «Ностро» (далее – расследование по зачисленным переводам).

8.3.1. Расследования по зачисленным переводам осуществляются на основании запросов банков-корреспондентов, в которых открыты счета «Ностро», переданных по системе СВИФТ в формате МТ19Х, 29Х,по телексу, системе «Клиент-банк».

8.3.2. Ответственный исполнитель отдела платежей на основании запроса банка-корреспондента:

не позднее следующего банковского дня направляет текст запроса и сопроводительное письмо, подписанное начальником (заместителем начальника)управления международных расчетов, учреждению Банка по системе «Клиент-банк»;

осуществляет контроль за исполнением запроса после его отправки.

8.3.3. При получении запроса об изменении платежных инструкций ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка не позднее следующего рабочего дня направляет данные изменения бенефициару и уведомляет отдел платежей по системе «Клиент-банк» о дате получения бенефициаром данных изменений.

8.3.4. При получении запроса об отмене (возврате) платежного поручения ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

не позднее следующего рабочего дня направляет клиенту текст запроса вместе с сопроводительным письмом, заверенным подписью руководителя учреждения Банка (лица, им уполномоченного);

обеспечивает получение от клиента письменных согласия либо отказа в возврате суммы перевода в течение 5 рабочих дней;

оформляет мемориальный ордер для списания суммы перевода со счета клиента, осуществляет бухгалтерские проводки по списанию суммы перевода со счета клиента в соответствии с пунктами 9.2,9.3настоящей Инструкции и направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с разрешением на дебетование субкорреспондентского счета учреждения Банка (в случае согласия клиента на возврат либо нахождения суммы перевода на счетах 6302, 3819 в учреждении Банка);

направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с указанием причин невозврата суммы перевода (в случае отказа клиента в возврате).

Неполучение ответа от клиента в течение 5 рабочих дней либо отсутствие возможности направить запрос клиенту (по переводам в пользу физических лиц без открытия счета) рассматривается как отказ в возврате перевода.

Ответственный исполнитель отдела платежей не позднее следующего рабочего дня после получения текстового сообщения от учреждения Банка (по суммам, зачисленным на субкорреспондентский счет учреждения Банка) либо запроса банка-корреспондента (по суммам, зачисленным на счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка):

передает текстовое сообщение от учреждения Банка в управление по учету корсчетов банка для подготовки мемориального ордера для списания суммы перевода с субкорреспондентского счета филиала (со счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка), направляет банку-корреспонденту разрешение на дебетование счета «Ностро», предварительно подписанное начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов (в случае согласия клиента на возврат либо нахождения суммы перевода на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка);

направляет банку-корреспонденту сообщение с указанием причин невозврата суммы перевода (в случае отказа клиента в возврате).

8.3.5. При получении запроса о подтверждении даты и суммы зачисления средств ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка не позднее следующего рабочего дня направляет в отдел платежей текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» с указанием запрошенных данных.

8.4. Уточнение реквизитов по банковским переводам, зачисленным на счет «Ностро» и находящимся на счетах, предназначенных для учета сумм, которые на момент поступления не могут быть зачислены на счет бенефициара (балансовые счета 6302, 3819).

8.4.1. Ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию учреждения Банка:

не позднее следующего дня после зачисления средств на счета 6302, 3810 направляет запрос в отдел платежей с целью уточнения реквизитов платежного поручения;

осуществляет контроль за соблюдением установленных сроков нахождения средств на счетах 6302, 3819;

не позднее следующего рабочего дня после получения из отдела платежей сообщения с уточнением реквизитов осуществляет бухгалтерские проводки для зачисления суммы банковского перевода по назначению в соответствии с пунктом 9.13настоящей Инструкции;

при непоступлении уточнения реквизитов (невозможности выплатить средства по банковским переводам без открытия счета) в сроки, установленные для нахождения средств на счетах 6302, 3819, не позднее следующего рабочего дня направляет текстовое сообщение по системе «Клиент-банк» в отдел платежей с разрешением на дебетование субкорреспондентского счета учреждения Банка и возврат средств банку-отправителю.

8.4.2. Ответственный исполнитель отдела платежей:

не позднее следующего дня после зачисления средств на счета 6302, 3819 в центральном аппарате Банка (получения запроса по системе «Клиент-банк» от учреждения Банка) направляет запрос в банк-корреспондент с целью уточнения реквизитов платежного поручения, предварительно подписанный начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов;

направляет повторный запрос в банк-корреспондент в случае неполучения ответа в течение 5 банковских дней;

не позднее следующего рабочего дня после получения из банка-корреспондента сообщения с уточнением реквизитов направляет данное сообщение для зачисления суммы банковского перевода по назначению в отдел по учету счетов «Ностро» (по средствам, находящимся на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка) либо учреждению Банка по системе «Клиент-банк» (по средствам, находящимся на счетах 6302, 3819 в учреждении Банка);

не позднее следующего рабочего дня после получения текстового сообщения от учреждения Банка (по суммам, зачисленным на субкорреспондентский счет учреждения Банка) передает в управление по учету корсчетов банка данное текстовое сообщение для подготовки мемориального ордера для списания суммы перевода с субкорреспондентского счета учреждения Банка, либо при истечении установленного срока нахождения средств на счетах 6302, 3819 в центральном аппарате Банка на основании распоряжения управления по учету корсчетов банка направляет банку-корреспонденту разрешение на дебетование счета «Ностро», предварительно подписанное начальником (заместителем начальника) управления международных расчетов (при непоступлении уточнения реквизитов в установленные сроки).

Контроль за соблюдением установленных сроков нахождения средств на счетах 6302, 3819 осуществляют в центральном аппарате – ответственный исполнитель управления по учету корсчетов банка, в учреждении Банка – ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслуживанию.

8.4.3. Средства, находящиеся на счетах 6302, 3819, могут быть зачислены на субкорреспондентский счет учреждения Банка на основании заявления бенефициара и запроса учреждения Банка, переданного по системе «Клиент-банк», при совпадении требуемых реквизитов бенефициара, указанных в платежном поручении банка-корреспондента и в запросе учреждения Банка. В этом случае ответственный исполнитель отдела платежей передает данный запрос, предварительно заверенный подписью начальника (заместителя начальника) управления международных расчетов, в отдел по учету счетов «Ностро» для совершения бухгалтерских проводок.

8.5. Розыск средств, не поступивших на счета клиентов из других банков, осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пункте 8.2настоящей Инструкции.

8.6. Расследование по суммам, списанным по счетам «Ностро» без указания в выписке (дебетовом авизо) реквизитов, необходимых для отражения суммы в балансе Банка, осуществляется в порядке, аналогичном изложенному в пункте 8.4настоящей Инструкции.